¿Por dónde empiezo?

Por un hola estaría bien…

¿Después de tanto tiempo?

Sí, despues de tanto tiempo.

Vale, vamos allá.

Hola.

Ya estoy otra vez por aquí. Mucho tiempo, ¿verdad?

He estado bastante ocupado, por no decir que muy ocupado.

¿Pero sabeis que? Que ya estoy por aquí otra vez. Y eso es lo importante.

Así que vamos al lío… vamos a ver como acabaron el año nuestras estrategias y como van este año.

– ¿Okey?

– Okey.

Pero antes de hablar de números, empecemos por el principio…

Juan, no me cuentes rollos, quiero ver directamente los resultados.

¿Qué es De Zero a Inversor?

De Zero a Inversor (DZAI en adelante) es un curso básico para que des tus primeros pasos en el mundo de la inversión. Te explico los fundamentos de la inversión, conceptos básicos, como abrir una cuenta en un broker, como manejarlo Y dos estrategias para poner en práctica de manera inmediata.

Dos estrategias de medio plazo super sencillas, super fáciles de implementar y poner en marcha y lo más importante, rentables.

Digamos que es un curso para «romper mano» sin «romper» la cuenta de inversión. Es como cuando aprendemos a conducir. Vamos controlando todo y despacito y con buena letra. Eso es DZAI, la guía para que des tus primeros pasos en el mundo de la inversión sin morir en el intento.

Si te estás preguntando dónde está, deja de buscar. No está. De momento. Estamos de reformas, en breve lo tendrás disponible. Ya está. Está aquí.

Así que vamos al lío, vamos a ver como van sus sistemas.

Chewbacca

Chewbacca es una variante de los perros del Dow, mutada y con esteroides. Con los debidos ajustes, los perros del Dow pasa de dar unos resultados «discretitos» a dar unos resultados notables.

Elevada rentabilidad, pero ojo, elevada volatilidad. Posibilidad de drawdown elevado. Si te toca el año del «castañazo» de la bolsa, esta estrategia también se lo pega. Ideal para combinar con estrategias de riesgo controlado para suavizar su volatilidad.

Aquí te dejo un histórico de resultados. El benchmark utilizado es el índice Dow Jones Total Return. A modo «casi» de anécdota te comento una cosa (los que me conocéis no os sorprenderá). El benchmark utilizado es el dato del índice con dividendos. Esta rentabilidad es IRREPLICABLE. ¿Porqué? Porque si inviertes en un fondo o un ETF que replica este índice, su rentabilidad SIEMPRE va a ser menor. Tanto un fondo indexado como un ETF tienen un coste de gestión (no es grande, pero con el paso de los años merma nuestro capital), y en el caso de los ETFs también un coste de suscripción. Esto lo estoy obviando.

Y a los que me conocéis, esto tampoco os sorprenderá. El cálculo de impuestos para Chewbacca lo estoy haciendo A LO BRUTO. De lo que se gana, se paga el 20%. Todos los años. Punto pelota. Esto no es así. Habrán años en los que podrás diferir el pago de impuestos, teniendo más capital trabajando para ti. Esto es por los rebalanceos. Olvídate de esto, si entras en la formación, ya entenderás porqué.

Así que, pese a utilizar elementos en mi contra que no debería utilizar (total exención de impuestos en el benchmark, rendimiento irreplicable y cálculo de impuestos «a lo bruto» en Chewbacca) sigue mejorando notablemente el resultado del índice.

En 25 años Chewbacca convierte 10.000$ en más de 86.000$. Y dedicándole media hora al año. Sí, has oido bien. Media hora al año.

Cruce dorado

Poco voy a contarte sobre la estrategia del cruce dorado. Es una estrategia que existe desde que el mundo es mundo, de dominio publico y despreciada por muchos.

Aplicada en LOS ACTIVOS ADECUADOS (está en mayúsculas por algo) es una estrategia muy rentable.


Bien, pues vamos con la panoja. ¿Cómo acabamos 2020?

Pues la verdad, mejor de lo esperado.

Año 2020

Chewbacca

Bien, pues dicho todo esto, así vamos este año.

Bueno, dentro del desastre de año que lleva la cartera, el mes ha sido muy positivo. Un 10% de revalorización, con el que el resultado sigue siendo mucho peor que el del índice de referencia, pero por lo menos no nos hemos quedado atrás en la subida. Pasamos de una posición de ataque a un ver como bueno el empate. Veremos que pasa de aquí a final de año.

Cruce dorado

Poco voy a contarte sobre la estrategia del cruce dorado. Es una estrategia que existe desde que el mundo es mundo, de dominio publico y despreciada por muchos.

Aplicada en LOS ACTIVOS ADECUADOS (está en mayúsculas por algo) es una estrategia muy rentable.

Y esto es la prueba de lo importante que es diversificar.

Noviembre ha sido un mes bastante plácido para los índices, en su inmensa mayoría han brillado y esto ha propiciado que el el tercer índice con el que trabajamos nos haya dado señal de entrada. Veremos que tal se porta Diciembre.

Resultado global

Y así es como vamos. «Disfrutando» del añito volátil que lleva la bolsa y lo mal que le está sentando a Chewbacca. Gracias a la diversificación que nos proporciona el cruce, vamos «mitigando» el castañazo de Chewbacca. Un mes por delante y cerramos el año.


ACTUALIZADO A 30 DE NOVIEMBRE 2020


Iré actualizando los datos mensualmente.

¡Nos vemos!